多次联络不上客户转走逾19万元 银行经理判监三年六个月

小新 正七品 (知县) 2026-03-26 13:39 5 0 返回 新闻时事
小新 正七品 (知县) 楼主
2026-03-26 13:39
第1楼

AI摘要:受害人是中国籍女子,被告自2021年1月起担任她的服务经理,直至2023年4月。 2021年8月23日,被告以受害人名义填写表格,把住址、联系电话和电邮改成自己,并申请转账卡和开通数码银行服务。 2025年4月16日,受害人的孩子向警方报案,事件才揭发。


银行服务经理多次联系不上客户,认定对方已忘记还有银行存款,进而伪造文件把近20万元转入自己的户头,并把其中12万余元转账到菲律宾,替家人支付日常开支和医药费。

菲律宾籍被告普拉萨·沃德(Ward Dulce Plaza,52岁)共面对九项包括欺骗、伪造文件,以及抵触贪污、贩毒和严重罪案(没收利益)法令的控状。她承认其中三项,法官一并考虑余项控状后,判她入狱三年又六个月。

根据案情,被告案发时是汇丰银行的服务经理,负责协助客户经理联系居留海外的国际客户,告知存款情况,以及接收客户如何处理资金的指示。

受害人是中国籍女子,被告自2021年1月起担任她的服务经理,直至2023年4月。

被告在冠病疫情期间开始陷入经济困难,她的父母和兄弟在经济上都依赖她供养。2021年左右,她接获通知指受害人希望把电邮从银行数据库中删除,原因是自己已不再在汇丰银行持有户头。

被告查询后发现,受害人不仅仍有户头,还存有逾10万美元。她随后多次通过电话和电邮联系受害人,却没得到回应。

多次联系不上受害人后,被告认为受害人误以为在银行已没有存款,于是起了歪念,计划把受害人的存款转入自己的银行户头。

2021年8月23日,被告以受害人名义填写表格,把住址、联系电话和电邮改成自己,并申请转账卡和开通数码银行服务。被告从受害人曾填写的一份表格中复制她的签名,粘贴到伪造的申请表上。

上述申请获银行批准,被告在几天后收到寄去住家的转账卡,并注册数码银行服务。2021年8月27日至31日期间,她四次从受害人的户头转账共约19万零925元到自己的户头。

2021年9月至2022年3月14日期间,被告先后28次从自己的户头把款项转给菲律宾的家人。这笔款项合计约12万3078元,用在被告家人的日常开支,以及母亲或兄弟的医疗费。她也把剩余款项用来偿还信用卡债务和支付个人开销。

2021年9月底,被告冒用受害人名义,提交表格申请注销受害人的户头。

2025年4月16日,受害人的孩子向警方报案,事件才揭发。

控方指出,被告趁受害人似乎已忘记户头存在,利用对流程的了解伪造文件犯案,三年多后才东窗事发,且没有作出任何赔偿,促请法官判她坐牢34至36个月。

被告律师代为求情说,被告案发时家人急需用钱,判断失误才犯案。她事后配合调查,保释后因不想拖延案件选择还押,且没有前科,恳请法官轻判。

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